趨勢高手》別讓信託管理費吃掉獲利! | 銀行先生
主要以知名外商銀行為主,每年按境外基金的投資金額收取0.4%,目前一些主要歐系外商銀行就採用這個費率收費。一般固定型(年收約0.2%):從第一年起,年年收取基金投資 ...
鉅亨投顧總經理
我有個律師朋友,向來很得客戶信任,多年前就建立了自己的法律事務所。理財方式很簡單,除了名下兩戶精華區房產,有閒錢就買基金。
基於信賴,他向來只跟大型外商銀行往來,除了信用卡,基金投資也都直接在這些銀行下單。
上個月的一個聚會裡,他聊到前陣子的基金投資經驗。
2013年中,在理專推薦下,他在一家大型外商銀行買進一檔亞洲債券基金,表現一直不錯,但是今年8月,可能受到市場對美國升息的預期衝擊,淨值突然快速下滑,於是他決定贖回,他估算,扣除原先的手續費率後,獲利約在3.5%,想不到對帳單一來,獲利只有2.5%。一問才知道,銀行在贖回後,收了一筆「信託管理費」(一年0.4%),由於他持有兩年多,總共被扣掉接近1%的費用,幾乎是總獲利金額的三分之一!
除了手續費,他不知道買基金還有這筆費用,但也不想為難理專,於是摸摸鼻子,只能提醒自己以後多注意。
什麼是「信託管理費」?
信託管理費是由銀行針對基金投資人收取的一種額外費用,不同於手續費率是在基金申購時就一次收足,信託管理費會按照投資人持有時間去計算,並等到贖回基金時,才會從贖回款裡扣除。
信託管理費怎麼收?
所以,每家銀行都會收這筆費用嗎?確實如此,但各家銀行收取方式不大一樣:
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所在城市:台北市銀行名稱:臺灣新光商業銀行信託部銀行代號:1033249詳細地址:信義區松仁路32號4樓之1連絡電話:08-7368811負責...
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所在城市:台北市銀行名稱:永豐商業銀行信託部銀行代號:8070081詳細地址:中山區南京東路3段36號3、4樓連絡電話:(4420)7369888...
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所在城市:台北市銀行名稱:臺灣銀行信託部銀行代號:40082詳細地址:中正區武昌街一段49號連絡電話:02-26551177負責人:張瑞顯營...
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