反洗錢浪潮,金管會將嚴審OBU帳戶(時事短評) | 銀行先生
OBU全名為OffshoreBankingUnit,稱為境外金融中心或國際金融業務分行,俗稱「境外銀行戶頭」。簡單來說OBU是國外帳戶,但是此帳戶不需要在國外申請,在國內即可申請 ...
發佈時間:20171107
【影音導讀】
【背景】
《經濟日報》2017年7月10日報導,金管會嚴審國際金融業務分行(OBU)帳戶,銀行緊鑼密鼓作業中,包括華南銀行、台新銀行均已通知客戶,最晚9月底前補齊證明文件,否則將關閉相關交易功能,甚至不排除關閉帳戶。華南銀行表示,境外自然人至少要提供護照、或有政府機關簽發的身分證明等兩種文件,而境外法人除了負責人的身分證明、註冊地核發的註冊證明之外,還需補齊公司章程、公司董事、股東名冊與最終受益人等相關資料。
【焦點短評】
民國 72 年政府開放銀行設立 OBU 。 OBU 全名為 Offshore Banking Unit ,稱為境外金融中心或國際金融業務分行,俗稱「境外銀行戶頭」。簡單來說 OBU 是國外帳戶,但是此帳戶不需要在國外申請,在國內即可申請開戶,並且要開 OBU 帳戶必須要是註冊於國外的公司(即境外公司)或是持有外國護照之個人才能開戶。 OBU 帳戶為何廣受企業主的青睞?其有六大優點:
1. 不受中央銀行外匯管制之申報,資金進出自由。 2. 不受境內金融法規限制。 3. 存款利息免稅。 4. 所得免繳營利事業所得稅、銷售額免繳營業稅、免徵印花稅及免扣繳所得稅。 5. 除非依法院裁判或法律規定,對第三人無提供資料之義務,具有高度隱密性。 6. 企業或個人只要在免稅的租稅天堂國家(英屬維京群島、開曼群島、薩摩亞、貝里斯、汶萊等)設立一境外公司,轉換成境外公司的身分,即可在台灣開 OBU 帳戶,也可以藉此境外公司來規避我國的納稅義務。
過去 20 多年來,台商設立了數十萬家遍布英屬維京群島、薩摩亞、汶萊等免稅天堂國家的境外公司,而目前台灣約有 15 萬 OBU 帳戶,其中高達 75% 均是台商。這是因為一方面早年台灣官方限定台商投資大陸必須經由第三地,因此台商只能透過設立境外公司進入大陸投資,並且在這些免稅國家設立境外公司相當容易...
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